Блокировка переводов: почему может случиться и как избежать

С июня Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции россиян на срок до десяти дней без решения суда. Блокировка переводов произойдёт, если у регулятора возникнут подозрения. Все подробности – на Добро.Медиа.

Вероника Шевцова

Блокировка переводов: почему может случиться и как избежать

Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными. Фото: freepik

Причины блокировки могут быть разные: подозрение в легализации денег, полученных незаконным путём, или финансировании экстремизма. Другие причины – борьба с мошенничеством и разными схемами с использованием чужих банковских карт. Причём блокировка переводов может произойти, даже если они законны.

«Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты», – говорит сенатор Ольга Епифанова.

О какой сумме переводов идёт речь, не уточняется. Но россиян просят не волноваться, потому что «блокировки будут носить только обоснованный и точечный характер», обещает сенатор.

О приостановке финансовых операций проинформируют в тот же день. Блокировка карт не должна превышать срок в 10 дней.

Как сохранить карту в безопасности

Чтобы блокировка переводов вас не коснулась, нужно соблюдать финансовую гигиену, советует Епифанова. Это значит не делиться реквизитами карты, не принимать деньги от незнакомцев, заранее готовить документы, подтверждающие переводы (договоры, расписки, декларации), и уведомлять банк о нетипичных действиях – например, перед поездкой за границу.

Если блокировка переводов всё же случилась, нужно предоставить пояснения в Росфинмониторинг, а при необходимости можно обжаловать решение через ЦБ или суд.

Ранее мы рассказывали, как у россиян крадут деньги без звонков и СМС.

Источник: «Газета.Ru»