С 1 сентября 2025 года все банки, выдавшие клиенту платёжную карту, должны при снятии наличных через банкоматы проверять, не действует ли человек под давлением аферистов, а также не совершает ли операцию злоумышленник. Центробанк установил признаки мошенничества, на которые будут ориентироваться кредитные организации. Подробности – у Добро.Медиа.
Заподозрив мошенничество, банк на 48 часов введет лимит на выдачу наличных в банкомате – до 50 тысяч рублей в сутки. Фото: Freepik
Девять признаков мошенничества
- Запрос на снятие наличных отличается от того, что обычно делает клиент. Например, время операции, место, сумма или частота снятий кажутся странными
- Превышено установленное правилами платёжной системы время направления ответа на запрос «APDU (application protocol data unit) – команда» при взаимодействии банкомата и карты
- Способ снятия денег отличается от привычного для клиента. Например, по QR-коду или цифровой (виртуальной) карте
- Человек пытается снять деньги сразу после получения кредита, увеличения лимита, крупного перевода через быстрые платежи (более 200 тысяч рублей) или закрытия вклада на такую же сумму
- Платёжная система сообщает о рисках, что операция может быть сделана без согласия клиента или данные карты были скомпрометированы
- Операторы связи, владельцы мессенджеров или сайтов заметили необычную активность за последние шесть часов до попытки снятия. Это неожиданные звонки с номера клиента, много новых сообщений или странные письма, отличающиеся от обычного поведения
- Появилась информация об установке вредоносных программ на устройствах клиента, смене номера телефона для входа в интернет-банк, использовании нового провайдера связи, операционной системы или программ, скрывающих данные сессии
- За один день было пять и более неудачных попыток снять деньги. Например, из-за превышения лимита или ввода неправильного пин-кода
- Данные клиента или его карты совпадают со сведениями из государственной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий. Она начнёт действовать с 1 марта 2026 года.
Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, подходящих под признаки мошенничества, банк сразу же сообщит об этом клиенту. Затем на 48 часов введёт лимит на выдачу наличных в банкомате – до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в эти двое суток можно будет только в отделении банка. Информировать будут в соответствии с договором, как правило, это СМС или пуш-уведомление.
Ранее мы рассказывали, какие схемы придумали мошенники в мессенджере MAX, и как от них защититься.
Источник: Банк России
0 комментариев
Оставляя комментарий, вы принимаете Условия использования и Политику конфиденциальности