Банк заблокировал счёт: что делать, если деньги заморозили

Дождались отпуска, затеяли ремонт, а тут бац! Уведомление «Банк заблокировал счёт». За что замораживают деньги? И как вернуть доступ к накоплениям? Читайте на Добро.Медиа.

Анастасия Чуденец

За что банки блокируют счета? Фото: Freepik

Россияне массово жалуются на банки за блокировки карт по поводу и без. Пользователям пишут о подозрительной активности, хотя те лишь скинулись на шашлыки или букет к 1 сентября. Иногда приходится решать проблему по полгода.

Эксперты объясняют это новыми полномочиями Росинформмониторинга. С июня 2025 года банки могут приостанавливать любые транзакции, которые покажутся сомнительными. В их число попадают и абсолютно законные операции, например, покупка школьной формы или перевод денег на день рождения.

Почему это происходит?

Причина – в «антиотмывочном» законе о дропперах. Если банк заблокировал счёт, вас посчитали жертвой или пособником мошенников. Кредитная организация заморозит деньги на время проверки перевода.

В зоне риска люди, которые долго не пользовались одним из счетов или совершали мелкие покупки, а потом внезапно потратили большую сумму. Это грозит и отправителям, и получателям средств.

Например, семья Поповых полгода откладывала деньги на карту, которой нигде не расплачивалась. В июле родители пошли собирать детей в школу, взяли товары на 30 тысяч рублей, но застряли на кассе. Банк заблокировал счёт и отклонил перевод – операция показалась сомнительной.

Не щадят даже пенсионеров. Например, в Ессентуках 73-летняя женщина не смогла обналичить ежемесячную выплату по старости. Картой она не пользуется, её содержат дети. Бабушка решила сделать внучке подарок на день рождения и пошла в банкомат, чтобы снять 20 тысяч рублей. Операцию тоже отменили – заподозрили в дропперстве.

Что изменится для россиян с 1 сентября?

Урежут отпускные и помогут собрать в школу: что изменится с 1 сентября 2025 года?

Стоимость пенсионного балла увеличится: что изменится с 1 января 2026 года

Россиян предупредили: пиковый рост цен уже на подходе – какой сюрприз ждёт в начале года

Перед Новым годом пенсии станут выше и придут раньше: что получат пенсионеры от индексации

Как новый налог ударит по кошельку россиян? Всё про введение НДС на банковские карты

Большой шок: что будет после повышения ставки по семейной ипотеке?

Что делать, если банк заблокировал счёт?

Заморозка денег не значит, что вас считают участником схем по отмыванию средств. Если столкнулись с такой проблемой, выполните три действия.

Обратитесь в банк и объясните ситуацию. Отвечайте на все вопросы сотрудника и следуйте его инструкциям
Подготовьте и отправьте письменное объяснение, от кого и за что получали деньги или зачем переводили их кому-то
Приложите скриншоты переписок, чеки, список участников сбора (если скидывались на что-то коллективно).

Обычно кредитная организация возвращает доступ к счетам за один–три дня. Но у некоторых процедура затягивается от месяца до полугода. Это происходит из-за большого количества подозрительных переводов.

Как экономить на продуктах?

Заваривать лапшу не придётся: как экономить на еде и вкусно питаться?

Стоимость пенсионного балла увеличится: что изменится с 1 января 2026 года

Россиян предупредили: пиковый рост цен уже на подходе – какой сюрприз ждёт в начале года

Перед Новым годом пенсии станут выше и придут раньше: что получат пенсионеры от индексации

Как новый налог ударит по кошельку россиян? Всё про введение НДС на банковские карты

Большой шок: что будет после повышения ставки по семейной ипотеке?

Как обезопасить себя?

Есть несколько способов избежать неожиданного «Банк заблокировал счёт».

Указывайте назначение перевода. В сообщении получателю оставьте комментарий с целью траты. Например, «На подарок администратору Ивановой от отдела» или «Подрядчику Абрамову на покупку плитки для ванной». При проверке у банка не возникнет к вам вопросов.

Оформляйте официально. Если вы отправляете или получаете деньги за оказание услуг по договору, в комментарии к переводу укажите номер документа.

Не используйте личную карту для сборов. Если вы, например, председатель родительского комитета, воспользуйтесь функциями в приложении банка. Принимайте средства не на свой счёт напрямую, а по специальной ссылке для онлайн-сбора.

Не снимайте деньги сразу после перевода. Когда человек получает сумму и тут же обналичивает её, банк считает его дроппером. Лучше подождать полчаса–час.

Ранее редакция Добро.Медиа рассказывала, когда россияне будут получать зарплату цифровыми рублями.

Источник: «Известия»