Не нарушаешь законы сам – помогут мошенники. Как защитить деньги от заморозки?
Центробанк объяснил, как избежать блокировки банковской карты
Даже законопослушных граждан могут заподозрить в мошенничестве. Кого ждёт блокировка банковской карты и как её избежать – читайте на Добро.Медиа.
Как избежать блокировки банковской карты? Фото: Belkin Alexey / news.ru / www.globallookpress.com
Исправно платите налоги, избегаете теневого бизнеса и регулярно проверяете историю переводов денег? Этого не хватит, чтобы доказать свою непричастность к схемам аферистов.
Мошенники научились втягивать в преступления добропорядочных граждан. Люди даже не замечают, что помогают злоумышленникам отмывать деньги.
Поэтому блокировка банковской карты стала проблемой для многих россиян. Так финансовые организации обрывают схемы аферистов, но иногда под подозрение попадают непричастные к ним.
Замораживают счета – как защитить свои деньги?
Чтобы кредитная организация не посчитала вас пособником мошенников, в Центробанке перечислили меры предосторожности.
- Не возвращайте деньги. Если получили перевод от незнакомца, а следом звонок с фразой: «Перепутал реквизиты. Вышлите сумму обратно» – не спешите выполнять просьбу. Обратитесь в свой банк и попросите сотрудников сделать обратный перевод по реквизитам отправителя
- Не платите незнакомцам. Старайтесь избегать продавцов, которые просят расплатиться переводом по номеру телефона или счёта вместо терминала. Банк сочтёт такие операции подозрительными
- Указывайте назначение транзакции. В сообщении получателю оставляйте комментарий с целью траты. Например, «На подарок администратору Ивановой от отдела» или «Подрядчику Абрамову на покупку плитки для ванной». С ними блокировка банковской карты вам не грозит
- Не собирайте деньги на личную карту. Если вы, например, председатель родительского комитета, воспользуйтесь функциями в приложении банка. Принимайте средства не на свой счёт напрямую, а по специальной ссылке для онлайн-сбора.
Как ЦБ распознаёт мошенников у банкоматов?
Кто в зоне риска?
Заморозка счёта грозит тем, кто пользуется пиратскими сайтами, нелегальным казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса.
Такие платежи сами по себе токсичны, но усложняют ситуацию преступные схемы. Для переводов денег организаторы сводят потребителей нелегальных услуг напрямую с нарушителями закона. Первые при этом не знают, с кем связываются.
Также важно своевременно сообщать кредитору о смене имени, фамилии, адреса или номера телефона. Если занимаетесь предпринимательством, не злоупотребляйте переводами по счету физического лица и не затягивайте с налогами – ведите дела прозрачно.
Чем фишинговые ссылки отличаются от безопасных?
Блокировка банковской карты случилась – что делать?
Когда финансовая организация ограничивает доступ к деньгам, вам должны сообщить о причине. В уведомлении должен быть указан федеральный закон, на основании которого принято решение, и алгоритм действий для разморозки средств.
- 115-ФЗ – запросите у банка точную причину блокировки и соберите документы, которые у вас запросят для восстановления обслуживания. Если организация откажется пересматривать своё решение, отправьте обращение в Межведомственную комиссию через интернет-приёмную
- 161-ФЗ – ваши реквизиты попали в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов». Чтобы решить проблему, обратитесь в отделение банка или направьте заявление с темой «Информационная безопасность» через интернет-приёмную Банка России.
Ранее редакция Добро.Медиа объясняла, как вернуть деньги, если продавец отправил некачественный товар и пропал.
Источник: РИА Новости
