Банки блокируют счета НКО из-за якобы мошеннических действий

Редакции Добро.Медиа стало известно, что некоммерческие организации столкнулись с проблемой блокировки приёма интернет-платежей. В подобной ситуации оказался Ресурсный центр «Ясенева Поляна». Руководитель отдела фандрайзинга и PR организации Екатерина Ярицкая в авторской колонке рассказала, как внезапно «Ясенева Поляна» попала в «чёрный список» ЦБ, какие репутационные риски это за собой влечёт, что делать, когда банки блокируют счета НКО.

«Чёрная» пятница

Это была пятница. Один из финансовых партнёров, на платформе которого мы собираем пожертвования, сообщил, что наш аккаунт отключен из-за ФинЦЕРТа. Звучит непонятно, но суть еще страшнее. Это список Центрального Банка, куда вносят организации, которые проводят в интернете платежи, якобы похожие на мошеннические.

Фото: Ресурсный центр «Ясенева Поляна»

Важно то, что мы ни от кого не получали уведомлений, нас просто заблокировали. Ужас ещё и в том, что сейчас мы не можем собирать пожертвования и через наш сайт. Вдобавок пользователям приходит сообщение, что платёж отклонен из-за высокого риска мошеннических действий. Получается, нас ещё и дискредитируют перед потенциальными благотворителями.

Хочу отметить, что никто не проводил проверку, никто не направлял нам запрос. Никто не объяснил, почему мы вдруг попали под подозрение.

Раскрыть карты

Что удалось выяснить. Действительно, формами для пожертвований пользуются мошенники. Через них злоумышленники проверяют работу краденых банковских карт. Направляют небольшую сумму денег, если платёж прошёл, значит кредитка не заблокирована.

Читайте также:

Мигранты уехали, экономика повернулась к бездомным: директор приюта «Тёплый приём» о новом законопроекте

Возможно это домыслы, но в некоммерческом секторе об этом говорят. Мы такие платежи принимаем, потому что не можем их никак идентифицировать. Если человек не заполняет форму, то не видны его персональные данные, а данные по карте от нас скрыты всегда. За каждый платёж человек обязательно получает чек на адрес электронной почты, который указал при оплате. Мы все контакты предоставляем в каждом документе, чтобы жертвователь мог нам написать, если появятся вопросы. 

Сейчас мы вынужденно отключили все рекламные кампании, потому что не хотим, чтобы люди получили ложную информацию о том, что мы мошенники. 

Руководитель отдела фандрайзинга и PR организации Екатерина Ярицкая. Фото: Ресурсный центр «Ясенева Поляна»

Проблема в том, что из-за этой ситуации нам не приходят платежи от людей, которые подписались на регулярные пожертвования. 

Мы обратились в Центробанк, но процедура занимает минимум 15 рабочих дней. В худшем случае – 30 или 60 дней. Увы, это тормозит нашу работу в плане массового частного фандрайзинга.

Как же нам избежать этой проблемы? Как не попасть в этот список? Почему нет инструмента быстрого реагирования между НКО и регулятором? Эти вопросы пока остаются открытыми.

Как разрешится эта ситуация, я расскажу в следующей авторской колонке.

Ранее мы рассказывали, что стартовал грантовый конкурс для региональных НКО и бизнеса.

Мнение Редакции не всегда может совпадать с мнение автора материала.